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163164 ）机构起诉至法院，公司货币资金仅剩下70多万元，已于2002年4月5日停产。2002年8月9日，四川泰港集团总裁刘邦成和公司董事汤建海等人涉嫌诈骗被拘。一场“通吃”上市公司和银行的重组骗局终于宣告结束了。
此外，2001年11月，泰港实业还曾以同样的手法与中辽国际的大股东签署资产置换协议。将“价值”9000多万元的四川一路乐旅游电子商务公司免费赠予中辽；并拟将其持有的四川省甘孜州大香格里拉旅游发展有限公司17。336％的股权与中辽国际持有的对辽宁国际集团5088。32万元债权进行等值置换，将其持有的大香格里拉3。67％股权与辽宁房地产（中辽国际持股51％）对辽宁国际集团1077。19万元的债权进行等值置换。此次重组因股东大会无人参加而自然终止。
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第229章
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解密骗子导演的“客车情景剧”
【案例导读】
骗子导演的“客车情景剧”有着严密的计划和分工，至少有４种角色是必需的，包括：“痴傻人”“好心人”“银行工作人员”和“起哄当托的”……
【案例正文】
吉林省延吉市公安局近日抓获两个涉嫌利用作废外币诈骗的团伙，这两个团伙长期“活跃”在延吉市与延边州内各市县的长途客车上，团伙成员之间分工扮演各种“角色”，一次次利用高超的演技蒙蔽车上乘客，去购买冒充“英镑”的过期秘鲁币。
２００３年２月初，延吉市公安局刑警大队侦查员甄守森在调查走访中了解到，一段时间以来，在延吉发往州内市县的长途客车上，经常有人利用作废外币骗取乘客钱财。得知这一情况后，延吉市公安局立即成立专案组，对全州７条主要交通线路和近３００个班次的客车进行跟踪侦查。
随着调查走访的深入，一个名叫张志严的男子进入警方的视线，种种迹象表明此人有重大诈骗嫌疑，专案组决定对其实施抓捕。
２月２３日晚２０时许，张志严在延吉市火车站附近出现。按照既定部署，侦查员走上前去，问道：“兄弟，你叫张志严吧，那边有个朋友找你。”张志严警惕地问：“谁呀？谁找我？”侦查员故意大大咧咧地回答：“还能有谁？
朋友呗！都是社会人。”看到来人一副“道上混”的派头，张志严将信将疑地跟着侦查员来到不远处的一辆轿车前，躲在暗处的几名侦查员迅速将张志严塞入车内带离现场。专案组经过分析认为，车站内可能藏有张志严的同伙，决定在车内对其进行连夜突审。
张志严初步交代：自２００２年９月起，他伙同霍玉军、肖强、孟凡忠、杨继朋等人在延吉发往图们、汪清等县市的客车上，用作废的秘鲁币冒充英镑多次诈骗乘客钱财。此外，专案组还从张志严的嘴里得知，霍玉军、肖强二人果真藏身于站前某个体旅店内。
专案组立即将霍玉军、肖强抓获。在随后的几天时间里，另起炉灶的孟凡忠与其团伙成员杨继朋、刘建设、张涛和一名叫金军的长途出租车司机也先后落入法网。
孟凡忠、张志严两个团伙的交叉骗术表演有着严密的计划和分工，至少有４种角色是必需的，包括：“痴傻人”“好心人”“银行工作人员”和“起哄当托的”。
他们先是以５００元一天的价格包金军的车踩点跟线，选择山高林密、人迹罕至的偏僻路段，或者乘客多的线路作为作案地点。在选定目标车辆后，他们先行超越目标并按顺序将同伙卸下，这些“演员们”会在客车行进途中陆续上车。
表演开始后，“痴傻人”会先靠近司乘人员，掏出几角钱（与票价相差甚远）佯装买票引起乘客注意。若车长奚落几句，“痴傻人”便掏出一沓沓花花绿绿的外币招摇。这时，围观的“好心人”和“托”们马上围上去大声议论“这是什么钱？一定很值钱吧？”“痴傻人”会称“家里某亲属出国打工，从国外带回来的”，“好心人”以为其买票为名拿过假外币（骗术研究网 163164 ）观看，诱使周围乘客注意和围观。这时，“银行工作人员”开始粉墨登场，他先表明身份，接着掏出验钞机当众检验作废外币的防伪标识，称“这是英镑，１００元能换１０００多元人民币”等等，并假装拉扯“痴傻人”意欲私下交易骗取乘客信任和注意。
警方介绍，这一套伎俩下来，一些贪心无知的乘客便心“活”了，加上“托”们的一再煽风怂恿，受骗上当就不足为奇了。骗完这车人后，“演员们”还会按次序陆续下车，借以迷惑受骗的乘客。下车后，事先藏于暗处的金军开车按指定地点逐一接人，之后重新选择目标或者逃之夭夭。在半年多时间里，有近百名乘客上当受骗，诈骗金额近１０万元人民币。
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第230章
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中国银行亿元金融诈骗案
【案例导读】
１月２２日，一宗历时五年、涉案金额达１亿多元的巨额金融诈骗案在北京市第二中级人民法院审理终结。 ……
【案例正文】
１月２２日，一宗历时五年、涉案金额达１亿多元的巨额金融诈骗案在北京市第二中级人民法院审理终结。
判决如下：
“被告人朱江犯票据诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权力终身，没收个人全部财产；犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒刑十五年，罚金人民币三十万元，决定执行无期徒刑，剥夺政治权力终身，没收个人全部财产。”
因与朱江同样的罪名而另案处理的，还有原中国银行北京市东城区支行东安门分理处主任戴增利。戴被判处死刑。一审判决后，朱江和戴增利均以认定事实与实际不符和量刑过重为由，向北京市高级人民法院提请上诉。
至此，本案仍未最终了结，但透过个中曲折，却已可发现颇多令人反省之处。
手法一：挂失
被告人朱江，男，３９岁，北京班尼菲特投资顾问有限责任公司法定代表人。
朱原是北京市景泰蓝厂的一名工人，因工厂效益不好，下岗后投身商海，一直想挣大钱，但苦于没有资金。１９９８年３月，通过朋友介绍，朱江结识了时任中国银行北京市东城区支行东四北分理处当主任戴增利，从此开始了通往金钱之路，亦开始了犯罪之旅。
法院经审理查明，１９９８年３月，朱江欲动用中行东四北分理处一笔２０００万元的私人存款，款主是一名叫马萍的澳大利亚籍女人。在与戴增利合谋后，戴授意朱通过办理存折挂失手续的方式转款，并向分理处其他工作人员慌称马萍的存折、护照均丢失，要办理临时止付和挂失。其后，朱江到东四北分理处正式办理挂失手续时，因代办手续不全而遭拒绝，此时，戴指令工作人员为其办理了正式挂失手续。后上级领导得知此事，下令冻结了马的账户，戴又指令解冻，办理了解挂手续并以马萍的名义补发了新存折。同年４月７日，朱江代领补办存折时即转出１０００万元归个人使用，之后又转走９００万元。后来，在当代商城旁边的饭店里，朱江按照先前的约定付给戴增利３０万元酬劳。
中国银行东四北分理处副主任孙建华在法庭证实，２０００万元系从建行转存而来，到账后没过两天，戴增利就说马萍把存折和护照都丢了，想办挂失，他认为应该让马萍到大使馆开证明，再由本人来办挂失，但戴增利称马萍回澳大利亚了。孙觉得不对劲，于是向支行领导汇报申请冻结马萍账户，但是戴增利已经让柜员办理了相关手续。
手法二：伪造印鉴
第一笔交易顺利完成后，仅过了６个月，朱江与戴增利又开始实施他们下一个计划。
这一次的款主依旧是马萍，不同的是，涉及的金额增加到了３０００万元，而作案手法也从挂失变成伪造预留印鉴的金融票据诈骗。此时，戴增利已从东四北调任东安门当分理处主任。
１９９８年９月，朱江欲使用马萍以天津鑫万房地产开发公司名义存入中行东安门分理处的人民币３０００万元。按银行规定，外地企业不能在京开户，而天津鑫万未取得北京工商部门核发的临时执照，故该账户实系戴增利按照朱的意思下令违规开立。开户后，戴还协助朱伪造了天津鑫万的预留印签。后来，朱利用此印签伪造转账支票转走３０００万元存款，转入以他为法定代表人的北京班尼菲特投资顾问有限责任公司账户。事后，朱又给了戴４０万元。
据中行东安门分理处对公组组长张向东回忆，他开始拒绝给马萍开户，理由是她是天津的营业执照，但戴增利坚持要他先开户后补手续，后来他只能服从领导的意见。张证实，朱江转走的支票印鉴，与柜台的预留印鉴并无差异。
原中行北京东城支行行长石秀海说，他当时并不知道东安门分理处有３０００万元报大额审批，也没有人告诉他该款要他授权，一切都是事后才知道。
事情败露
两次合作的成功，使朱江和戴增利更加无所顾忌，为所欲为。
１９９９年５、６间，戴增利得知北京国华电力有限责任公司要在其所在的分理处开立账户并存款２亿元，与朱江密谋后，他们用几乎同样的手法伪造了该公司的预留印鉴卡。最终，朱江分两次转出８４００万元。
然而，事不过三，这一次，他们没有能够笑到最后。
６月４日，国华电力公司派人到分理处，要将２亿元存款转为定期，但银行称账目已经不足。发现事情败露后，戴增利用暗语电话通知朱江赶快逃跑。戴自己也想逃走，但被支行保卫科阻住。
是月，朱江逃往美国。２００１年２月６日，朱回国主动投案自首。同日，他因涉嫌犯票据诈骗罪被羁押，同年４月２日被逮捕，现羁押在北京市第二看守所。
判决与反思
本次案件的公诉机关———北京市人民检察院第二分院对朱江的指控如下：
被告人朱江于１９９８年３月间，伙同戴增利采取使用虚假文件、伪造马萍个人存单的方法，骗取马萍在中行东四北分理处的存款１０００万元；
被告人朱江于１９９８年１１月至１９９９年６月间，伙同戴增利采取由戴提供存款单位印签卡，朱江私刻印章、伪造支票的方法，诈骗天津鑫万房地产开发有限公司及北京国华电力有限责任公司在中行东安门分理处的存款１．１４亿元。
法院认为，“被告人朱江与银行内部人员相勾结，采取挂失和伪造存款单位印章、预留印签卡等手段，大肆进行金融诈骗活动，其行为已分别构成票据（骗术研究网 163164 ）诈骗罪、金融凭证诈骗罪，诈骗数额均特别巨大，依法应予惩处。”最终，朱江被判处无期徒刑。戴增利另案处理，被判处死行。
北京市人民检察院第二分院具体负责此案的公诉二处办案人员分析朱江的作案心理时认为，朱江显然并非“高智商犯罪”，而且他“连相关的法律都不懂……到现在都不承认自己在诈骗，而是一种非正常的借贷关系”。
很显然，案犯的作案手段显然谈不上高明，而且对这些事情，银行制度也是有防备的。比如在第一次作案时，在马萍本人不到的情况下，只有未经鉴定的委托书而办理挂失是不符合银行规定的，但戴增利是主任，他有权，柜员只有听他的，而东四北分理处副主任孙建华那时候正在外边学习。
朱江甚至也没有为其出逃做过准备，在美国呆了半年多便主动回国自首。该办案人员认为，朱江可能是没有更多的资金维系，“出逃极为仓促，没有做更多准备，如果他想转走，理应把钱陆续往国外打。”
也正因为如此，虽然涉案金额达１．２４亿元，但经司法机关追回赃款，实际造成的损失仅１０００多万。
身为银行管理人员，戴增利为什么会再三配合朱江犯罪？该办案人员分析，戴起初还是相信朱江能还回来款，如此不但能得到朱江所给的７０万元好处费，而且还可（骗术研究网 163164 ）完成存款任务，等到发现无法归还的时候，只能再寄托下一次希望，再配合一次，把钱追回来，用戴增利的话，“自己已经越陷越深”。
业内人士分析，金融票据诈骗案之所以屡见曝光，而且案发高峰主要集中１９９６年至１９９８�